Les moyens de paiement internationaux
Objectifs
- Identifier les risques de non-paiement présents à l’international
- Connaître les méthodes et outils pour sécuriser les paiements à l’international
- Choisir le mode de règlement adapté en fonction des obligations de chacun (acheteur/vendeur)
- Réduire les impayés grâce à une prévention efficace des risques
- Savoir gérer efficacement ses crédits documentaires
Programme
1. Développer une politique de paiement export efficace
- Repérer et éliminer les faits générateurs des retards et non-paiements
- Connaître les « Do and Don’t » en matière de paiement : durée de crédit et dégradation du risque client
- Connaître le fonctionnement des frais bancaires à l’international et les minimiser
2. Connaître et maîtriser les modes de paiement classiques
- L’acompte à la commande, le Cash On Delivery, le chèque
- Le fonctionnement des effets de commerce et des billets à ordre
- Les virements SWIFT et SEPA
- Intégrer les modes de paiement classiques dans la réalisation de la remise documentaire, du crédit documentaire, des garanties stand by
3. Le Crédit Documentaire
- Principes généraux
- La « bible » des crédits documentaires : les Règles et Usances de la Chambre de Commerce Internationale (RUU 600)
- Les intervenants en présence et risques
- La check-list de contrôle
- Les différentes formes de crédit documentaire
- Les éléments essentiels à la bonne réalisation du crédit documentaire
- Les éléments constitutifs du coût d’un crédit documentaire
- Comparaison des coûts d’un crédit documentaire entre grandes banques françaises
- La gestion des réserves : conseils et recommandations
- L’impact des PBIS 2013
- Liens entre Incoterm et crédit documentaire
- Le choix des documents en fonction de l’Incoterm : la nécessité d’assurer une cohérence entre eux
4. La lettre de crédit stand by (SBLC) : une alternative au crédit documentaire
- Principes généraux
- Les clauses particulières et les documents généralement requis
- Mise en jeu de la SBLC
- Approche : optique vendeur, acheteur et banquiers
- Avantages et inconvénients de la SBLC
5. La couverture du risque de change
- Evaluation du risque de change.
- Panorama des techniques bancaires et d’assurance
- Les avantages et risques commerciaux à se faire payer en devises étrangères
6. Les alternatives aux sécurités documentaires
- Les PBO (nouveau)
- Les différentes options d’assurance proposées par la COFACE (globales ou ponctuelles)
- L’externalisation des comptes clients avec le factoring
Démarche pédagogique
Alternance d’exposés théoriques et de cas pratiques. Cette formation est organisée sur 1 journée afin d’optimiser le rythme pédagogique.
Supports communiqués aux stagiaires :
✓ Spécimens de documents, d’outils de paiement, etc. (à étudier ensemble)
✓ Spécimens réels de crédits documentaires et SBLC à problème (à étudier ensemble)
✓ Spécimen de fiche d’information MOCI sur les moyens de paiement pays
✓ Sources d’information opérationnelles disponibles
Evaluations
Evaluation des acquis
Une évaluation est réalisée « à chaud » en fin de formation. Cette évaluation se fait, dans un premier temps via un questionnaire d’évaluation « à chaud » détaillant les objectifs de la formation.
Présentation du formateur
Formateur :
Formateur sélectionné pour ses compétences techniques et son expérience significative, tant sur le sujet traité qu’en matière de pédagogie.
Modalités pratiques
Déroulement
Lieu : dans vos locaux Durée : 1 journée Horaires : 9h – 12h30 le matin / 13h30 – 17h l’après-midi